郵政儲蓄銀行合規回頭看學習心得

　　篇一

爲保障企業合規運營，郵儲銀行青島分行在全轄範圍內組織開展了開展了“兩個加強、兩個遏制”回頭看及“合規回頭看”兩個活動，10月底，該行相關負責人分別帶隊對7家一級支行活動開展情況及“十條禁令”執行情況進行了現場督導檢查。從督導檢查結果看，該行未發現從業人員存在違反“十條禁令” 等高風險的問題，監管部門相關要求執行基本到位，相關活動也正在緊鑼密鼓的開展。

此次合規“回頭看”活動，安排在業務發展旺季，向基層從業人員傳遞了業務發展不忘合規的信息，重點強調了“禁令紅線不觸碰，合規底線不突破”的發展理念，有效提升了員工的合規意識，在全行範圍內營造了合規經營氛圍。

　　要用依法合規文化構築預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。

　　四種意識：

一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;二是責任意識，應本着對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審覈各項要素;

三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，幹部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好爲客戶保密工作。

　　三個加強是：

一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰;

二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上築起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。

三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負

責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地瞭解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"瞭如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫。首先要建立“人人有責”的合規文化。由於銀行內部風險存在於各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作爲銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。

合規文化並不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷髮展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。我們既要不斷借鑑他行的經驗，博採衆長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。在實際工作中，將複雜的制度編寫成便於執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。

合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿於爲客戶服務的全過程，把合規理念轉化爲合規行動，把合規行動昇華爲合規文化，把合規文化打造爲合規價值，推進合規經營持之以恆，爲建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。

總之，加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其“合規”成爲銀行一切經營活動的自覺規範行爲，也只有這樣，良好的合規文化才能蔚成風氣。

　　篇二

回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個"規"在建立好後能夠被大家持續地遵守，並且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。 無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因爲再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，並上升爲穩定的價值理念和行爲取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。

　　一、讓“合規”融入全行的管理理念

企業文化建設的重要內容就是建立合規文化。合規文化是各個銀行企業文化大廈的基石。基石牢固，大廈就會風雨不動安如山;基石不牢，大廈將會搖搖欲傾，毀於一旦。

合規文化，關鍵是“規”。什麼是“規”?對我們而言，“規”就是我們的各項制度辦法、各項業務流程、各項操作規範。“無規矩，無以成方圓”。一個國家，一個社會，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業的經營管理如果沒有制度規程，也將漏洞百出，充滿風險。

對戰線較長、點散面廣、管理環節多的郵儲銀行來說，嚴格管理、從嚴治行決不是一朝一夕的權宜之計，只有藉助於企業文化對員工思想觀念的強烈暗示和導向作用，逐步把嚴格管理的“硬”要求昇華爲“軟”文化，方能達到由被動管理向主動管理的轉變，達到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。爲了把合規文化與實際經營管理有效結合起來，我們必須立足當前，以“合規大討論”活動爲載體，把合規文化和嚴格管理有機融合，倡導人人合規，要求事事合規，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的合規文化氛圍。

我們的“規”是一代代經驗的累積、總結，是一次次血的教訓甚至是生命代價的轉換、警醒。所以，作爲郵儲銀行的一分子，不論在哪個崗位，都必須牢固樹立合規意識，堅決依規辦事!

　　二、讓“合規”成爲員工行爲準則

企業文化建設是一項長期的、系統的羣體性活動，其靈魂根基是以人爲本。把剛性的制度要求轉化爲每個員工的潛意識和價值取向，併成爲自覺行爲，是一個複雜、艱難的歷程。

在全員參與、互動共進的過程中，讓合規成爲員工操作的基本準則，最大限度減少合規與違規的衝突頻率，將成爲合規文化建設的關鍵點。首先要建立監管與操作兩個層面的有效互動。逐步糾正過去的“貓鼠遊戲”規則，讓監管者和操作者多層面交流，達成合規共識。其次要建立教育與懲戒有效互動，減少制度運行阻力。大力宣傳弘揚合規人人有責，倡導主動合規，讓員工在心靈深處認同制度，使行爲合規成爲一種價值追求。第三，要建立學習與履職之間的有效互動，紮實開展崗位制度教育，通過定期學習和培訓，讓每個員工全面細緻地熟悉崗位制度要求，增強風險責任意識。第四，建立發展與合規之間的有效互動。時刻擺正合規與發展的關係，嚴防借發展業務隨意衝擊制度執行，讓合規成爲執行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認同和發自內心的自覺貫徹執行。

通過學習和反思，我們深刻體會到：如何建設我們的美好家園，如何實現郵儲銀行的長治久安，必須要靠合規文化扎牢防範的籬笆，用合規文化打造內控的防線。

堅持制度，依規辦事，是對自己最好的保護。也許我們有一些不良的習慣，但是爲了保護自己，我們必須改變。要讓“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的要求紮根在我們的頭腦中，要讓按制度辦事、按規程操作變成我們自己的行爲習慣。

歷史原因造成的不良資產，曾經使我們的經營舉步維艱，至今仍需要我們不得不付出時間和精力清收、處置。所以，違規經營就是無效發展、有害發展。我們必須時刻堅持科學的發展觀和正確的業績觀，必須時刻牢記審慎、規範、穩健的理念，必須時刻遵守“四個統一”的發展觀，讓上級行的管理思想、經營理念和管理要求成爲我們業務發展的行動指南。

　　三、讓“合規”成爲動力，得到切實執行

經過多種合規心境的培養、調節、約束和激發，最終使全行員工養成良好的合規心態，歷練合規有素的思想、合規有序的行爲，從而形成全行上下時時守規章、事事合規則、處處律行爲、環環控風險的良好合規文化氛圍，這必將爲各級行順利推進經營轉型，實現兩大跨越和全面振興提供堅實保障。對我們全體員工來說最主要的一點是：執行制度、維護制度尊嚴要靠人人蔘與。我們必須明白：郵儲銀行是大家的，幸福是自己的，遵紀守法、關愛他人、珍惜自己纔是最重要的。每個人在集體中都有一個特定的運行軌道，而制度就是員工在軌道上安全運行的路標和警戒線。無數事實告訴我們，各行其事、無所約束，勢必脫軌離道、脫離集體。所以，我們每個員工只有把這個“軌道”印在腦子裏，烙在內心裏，落實到行動中，化被動爲自覺，使自覺成習慣，才能一往無前，順利開創中國郵政儲蓄銀行發展的新局面。

讓我們從現在開始，從我做起，共同努力培育“合規文化”氛圍，用心去建設我們賴以生存的美好家園!

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