營銷客戶心得體會（精選10篇）

當我們備受啓迪時，就十分有必須要寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法。你想好怎麼寫心得體會了嗎？以下是小編精心整理的營銷客戶心得體會（精選10篇），希望對大家有所幫助。

營銷客戶心得體會 篇1

說到營銷，第一時間想到的是親戚、朋友這些熟悉的人，認爲營銷要從身邊的熟人開始，其實不然，真正的營銷，是陌生拜訪，將陌生人發展成爲自己的人脈資源，成爲自己的客戶，甚至是朋友。熟人資源總有用完的時候，做好營銷工作，不僅要“不忘老朋友”，還要“結識新朋友”，不斷的擴大“朋友圈”，保持客戶“不斷流”。

營銷工作真正做起來並不容易，要有以下幾個“點子”：

夯實底子。

要想成功邁出營銷的第一步，就必須打好營銷基礎，強化營銷技能，做好前期的準備工作。首先要熟記所有產品種類，對產品的信息爛熟於心；瞭解他行類似產品，找到自己產品的優勢和不足，從而在營銷過程中揚長避短。其次要進行前期市場調研，對本區域的市場行業地域分佈做到心中有數，摸清各行各業基本情況，明確營銷目標，對於不同的金融產品確定營銷方向。

淨化裏子。

要樹立正確的營銷觀念，樹立競爭意識和大局意識，變被動爲主動，堅定營銷信心，熱愛營銷工作。提高思想覺悟，把從前“要我做”的思想轉變爲“我要做”，摒棄以往吃“大鍋飯”的想法。用強有力的營銷信念作爲行動動力，充分認識到贏得一名新客戶的重要性，努力滿足客戶需求，讓客戶有良好的體驗感，只有這樣，才能實現營銷目標；，才能留住老客戶，吸引到新客戶。

放下面子。

我們要一改往日坐等客戶上門的工作方式，主動走出去大力營銷我們的產品。剛開始，我們會感覺抹不開面子開不了口，一旦屢遭拒絕，我們更容易就臉上掛不住，會對營銷產生排斥感，以至於往後不敢營銷。要迅速進行自我調整、疏導、暗示：不要因爲被客戶拒絕了就氣餒，要明白開口不一定會成功，但是不開口就永遠都不會成功。要鼓起勇氣主動營銷，鍛鍊自己的營銷能力，磨平內心的棱角，以一種“平常心”去對待營銷工作。

壯大膽子。

做營銷難，事實上，不在於客戶難溝通、產品難推銷，而自己底氣不足，纔是真正阻礙我們前進的“絆腳石”。要想做好營銷工作，就要有強大的抗壓能力和良好的心理素質。在遇到一些工作繁忙或者心情不好的客戶，面對每天很多的上門推銷員，會產生厭惡心理，對我們態度高冷，甚至出言不遜，導致我們直接退出以至於以後不敢再去營銷。營銷不可能一次就能成功，要找準時機，鼓起勇氣，不斷的反覆拜訪客戶，才能實現目標。

邁開步子。

千里之行，始於足下。由於當前金融市場的繁榮，客戶對金融機構也增加了更多的選擇空間，即使有需求，也不會主動到某家諮詢，而是坐等多家銀行上門營銷對相關產品比較後纔會做出決定，這就需要我們拜訪客戶，瞭解各個行業的經營情況；瞭解客戶對金融產品的需求。實地營銷，不僅僅是一次性簡單的把宣傳頁發給客戶後就坐等客戶，我們營銷時需要形成一個週期性，每個一段時間，半個月或者是一個月重複拜訪客戶，纔會達到營銷的目的。

俯下身子。

要想在營銷領域“突出自我”，就必須耐住性子埋頭苦幹，不斷的充實自我。多讀書看報，向書本學習。多深入一線，向市場學習；謙虛而“不恥下問”，向客戶學習；多溝通，多觀察，多總結，向同行和對手學習，做一個“接地氣、通情理”的客戶經理，以真誠的心面對每一位客戶，不以貌取人。要不斷的學習，掌握營銷技巧，學習營銷知識，不斷的爲自己“充電”，只有這樣，我們才能開闊眼界，積累經驗，取得更大的進步。

多動腦子。

實地營銷不僅是一項體力工作，也是一個腦力工作，需要客戶經理有靈活的思維，敏銳的洞察能力，細緻的觀察力。要善於發現市場中必有的規律，根據不同的環境和時間有重點營銷某個行業的客戶；根據地域的不同，營銷本地區重點行業的客戶等。在與客戶進行交流時，客戶會提出各種各樣的問題，就需要客戶經理有靈活的思維和善辨的口才，通過對營銷話術和技巧的靈活運用，將自己產品優勢表達出來，爭取讓客戶滿意。

多翻本子。

營銷是一項長期性的工作，需要客戶經理持之以恆的堅持下去。經過長時間的工作，我們掌握的信息越來越多，靠着記憶力去工作是行不通的，筆記本是必不可少的工具。我們需要將客戶進行分類並詳細記錄客戶信息，哪些已經是我們的客戶，哪些是潛在客戶，哪些是第一次諮詢過的客戶等等。將筆記本隨身攜帶，在工作時隨時記錄各種信息，培養記筆記的好習慣，方便隨時查看客戶信息，在工作之餘多翻閱工作筆記，利於今後營銷工作開展。

營銷無處不在，無時不能。要處處想着營銷，時時準備營銷，不能把營銷工作只放在特定的工作時間和工作環境中，要把營銷的思想時刻印在腦子裏，成爲我們生活中的一部分。

客戶經理是營銷的基石，我們要從自己做起，樹立正確的營銷觀念，思想上不懈怠放鬆，行動上不拖泥帶水。只要前期踏踏實實工作，營銷工作會越來越輕鬆。

營銷客戶心得體會 篇2

我雖工作多年，但對市場營銷管理、策劃工作還是知之甚少，所以非常感謝集團領導給我們提供了培訓學習的機會，讓我對市場營銷有了更深一層的認識，也非常感謝培訓老師毫無保留的傾囊相授的無私精神。

通過培訓，學習到了一些新的營銷管理知識，懂得了在實踐中鍛煉出一個高績效的營銷隊伍對企業來說是多麼的重要。在自然科學與技術科學領域，可以採取"拿來主義"把國際上最先進成果拿來"爲我所用"，但在市場營銷管理方面，卻不能把國外的那一套體系生搬硬套地直接移植過來，而必須結合我們的國情、民情以及企業的實際情況加以融會貫通地創造出適合自己的市場營銷管理體系做到"洋爲中用"才能奏效。

正如古人所說"桔生淮南則爲桔，生於淮北則爲枳，葉徒相似，其實味不同。所以然者何?水土異也。"(《晏子春秋》)。

下面僅就我參加集團"市場營銷"培訓班學習後，結合自己的工作實際和一些思考，談談對如何搞活"市場營銷"工作的幾點粗淺認識，以便共同學習和交流。

一、策劃合理，準備充分，把握商機，不打無準備之仗

記得孫子兵法裏講過"多算勝，少算不勝"。不打無準備之仗，"凡事預則立，不預則廢"。任何一件重要的事情，都需要事先作必要的準備和周密的策劃，以確保能夠達到目的。銷售是一項複雜的工作，要使得銷售成功，它需要銷售人員做必要的準備。

準備工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步接近客戶的工作具有較強的針對性，能夠有計劃有步驟地展開，避免失誤，爭取主動高效地完成銷售。

1、物質準備

物質準備工作做得好，可以讓客戶感到銷售人員的誠意，可以幫助銷售人員樹立良好的洽談形象，形成友好、和諧、寬鬆的洽談氣氛。物質方面的準備，首先是銷售人員自己的儀表氣質，以整潔大方、乾淨利落、莊重有氣質的儀表給客戶留下其道德品質、工作作風、生活情調等方面良好的第一印象。其次銷售人員應根據訪問目的的不同準備隨身必備的物品，通常有客戶的資料、樣品、價目表、合同紙、筆記本、筆等等。物質準備應當認真仔細，不能丟三落四，以防訪問中因此而誤事或給客戶留下不好的印象。行裝不要過於累贅。風塵僕僕的模樣會給人留下"過路人"的印象，就會影響洽談的效果。

2、增強自信，對於銷售人員取得成功至關重要。銷售人員在毫無準備的情況下貿然訪問客戶，往往因爲情況不明、底數不清總擔心出差錯，造成言詞模棱兩可，而客戶看到這種對推銷自己的產品都信心不足的銷售人員時，首先會感到擔心和失望，進而不能信任銷售人員所推銷的產品，當然更不會接受。因此，充分的前期準備工作，可以使銷售人員底氣十足，充滿信心，銷售起來態度從容不迫，言語舉止得當，容易取得客戶信任。

3、銷售人員要做到"知己"，才能提高銷售的成功率。所謂的"知己"就是需要掌握自己公司多方面的生產、經營、規模等情況以及自己負責的產品的性能、指標、價格等知識。

對於客戶來說，銷售人員就是公司。但事實上銷售人員只是代表公司而己。既然銷售人員代表着公司，他就應該對企業有一個全面的瞭解，包括經營目標、經營方針、歷史業績、企業及所銷售產品的優勢等等。

4、掌握公司服務的敏捷度。需採用運送方式送到客戶手中的產品，客戶對公司的服務的敏捷度要求就非常高，客戶所希望的不僅是送貨及時，而且要準確無誤，如果送貨有差錯，就可能影響公司的形象，甚至使客戶憤然離開，使銷售工作無法進行下去。

5、銷售人員必須熟悉本公司有關價格、信用條件、產品運送程序以及在銷售過程中不可缺少的其他任何情報。在銷售過程中，公司要有良好的信用條件，公司必須守信用、守合同，產品運送必須準確、及時，銷售人員只有熟知這些知識，才能在銷售的過程中及時地利用優惠條件來吸引客戶，引發客戶的購買慾。

二、尋找目標客戶來源

1、一定要有核心目標。

目標是指導一切行動的根本，我們的問題是如何在銷售工作中設定一個核心的目標。記得銷售之神喬吉拉德曾說過，"不管你所遇見的是怎樣的人，你都必須將他們視爲真的想向你購買商品的客戶，這樣一種積極的心態，是你銷售成功的前提，我初見一個客人時，我都認定他是我的客戶"，我們就應該以這種信念和精神去尋找我們身邊的每一個可能的客戶，努力去開拓並佔領市場。提高市場佔有率比提高贏利率意義更爲深遠，以提高市場佔有率作爲定價的目標，以低價打入市場，開拓銷路，逐步佔領市場。

2、銷售人員一定要勤奮。有句話說，只用雙手工作的是勞動者;而用雙手、大腦、心腦和雙腿工作的是銷售人員。爲了獲得更多的客戶，更快速地提升銷售業績，除了精心維護老客戶，同時還必須勤於開發新客戶，時刻注意市場的變化和客戶的最新情況，隨時做好向客戶推薦產品的準備。

銷售工作是一項很辛苦的工作，有許多困難和挫折需要克服，有許多冷酷的回絕需要面對，這就要求銷售人員必須具有強烈的事業心和高度的責任感把自己看成是"販賣幸福"的人，有一股勇於進取，積極向上的勁頭，既要勤跑腿，還要多張嘴，只有走進千家萬戶，說盡千言萬語，歷盡千辛萬苦，想盡千方百計，最終會贏得萬紫千紅。

3、銷售人員要有一雙慧眼。銷售人員需要具備狼一樣敏銳的目光時刻調查市場動向，具備狼一樣堅忍不拔的意志始終追逐目標不放鬆，具備狼一樣機敏的謀略，這樣才能保證銷售工作節節攀升，不斷創造新的輝煌!

通過一雙慧眼，從客戶的行爲中能發現許多反映客戶內心活動的信息，它是銷售人員深入瞭解客戶心理活動和準確判斷客戶的必要前提。

4、銷售人員一定要具備創造性。銷售人員應具有很強的創造能力，才能在激烈的市場競爭中出奇制勝。首選要喚醒自己的創造天賦，要有一種"別出心裁"的創新精神;其次要突破傳統思路，善於採用新方法走新路子，這樣我們的銷售活動才能引起未來客戶的注意，俗話說"處處留心皆學問"，用銷售界的話來講就是"處處留心有商機"，銷售人員要能突出問題的重點，抓住問題的本質，看問題有步驟，主次分明，同時注意多積累知識和技能，知識經驗越豐富越熟練，對事物的洞察性也就越強。

營銷客戶心得體會 篇3

近年來，中國期貨市場進入穩健發展階段，尤其是今年股指期貨的平穩上市，爲中國期貨市場的完善奠定了更加堅實的基礎。社會各界，企業與民衆對期貨的認識有了新的高度和加強，使得其功能在經濟社會中得到更好的發揮與提升。同時，各家期貨公司的經營管理能力也在大幅度的提高，高素質的人才也流向了期貨行業，期貨公司的經營，管理，創新也在不斷的發展。因此，在公司形成良好的組織構架，制度建設後，結合自己多年營業部經理的工作經驗與體會，就期貨營銷與客戶維護方面形成了自己的感想和認識，希望能向各位領導彙報，拋磚引玉、與行業內的同行們互相交流，從而更好的促進期貨市場的穩健與繁榮。下面我簡要介紹一下自己結合實際工作在營銷與客戶維護方面的一些見解與體會。

期貨公司的營銷有別於商品的營銷，期貨公司營銷的實質是在營銷一種投資思想，一種投資理念。期貨公司營銷的特點主要表現在：

一是期貨公司的營銷是理念的營銷。理念的營銷可以看作是無形的商品營銷，是客戶看不到，摸不着的。你的思想與理念能否向客戶表達清楚是個關鍵問題，表達清楚了客戶能否願意接受又是一個問題，因此理念的營銷難度更大。

二是期貨公司的營銷更注重於公司的展示。由於期貨公司的營銷難度較大，因此以個人的力量很難爲客戶提供滿意的服務，期貨公司的服務更依賴於團隊，更倚仗於期貨公司這個載體，所以期貨公司的營銷更注重於對公司的宣傳和展示，與客戶促成合作的前提也是對公司的認同。

三是期貨公司的營銷是個長期的過程。期貨客戶開發的過程是教育引導潛在客戶的過程，對於大多數投資者來說，期貨對大多數人來說是一個新生事物，即使瞭解期貨市場的人也都認爲期貨市場是一個高風險的市場，這樣，開發的過程自然延長了很多，需要通過漫長的培育過程使投資者認識期貨，培育出潛在客戶，然後才能引導投資者如何利用期貨市場、介入期貨市場。所以，期貨公司的營銷是個長期的過程。

期貨營銷的目的都是爲了客戶認同期貨、參與期貨，而期貨營銷的特點決定了的期貨公司的營銷具有長期性、階段性的特徵。因此我們期貨公司的營銷目的分爲以下幾點：

一是展示期貨公司。斯貨公司間的競爭就是爲爭得更大的客戶羣體，不斷提高投資者以及社會對公司的認可是期貨公司營銷的目的。

二是培育期貨市場。期貨市場產生迄今爲止也僅僅十餘年的時間，現貨公司及風險投資者對期貨市場的認可與認可程度還遠遠不夠，對期貨市場的培育也是通過營銷逐步提高的。

三是促成合作，這是期貨公司營銷的最終目的。

隨着期貨普及的推廣，期貨公司的營銷形式更是多種多樣。但最主要的營銷模式還是電話營銷和上門推銷兩種,下面針對這兩種營銷模式,總結了本人多年的的工作經驗：

一、隨着市場經濟的發展，越來越多的公司用電話作爲銷售工具。

可在實際的銷售工作中，有許多電話銷售員不會打銷售電話，往往很隨意的丟掉了一個潛在客戶。那麼如何掌握好電話銷售技巧打好銷售電話呢？首先，電話銷售人員只能靠聽覺去看到準客戶的所有反應並判斷銷售方向是否正確，同樣地，準客戶在電話中無法看到電話銷售人員的肢體語言、面部表情，準客戶只能藉着他聽到的聲音及其所傳遞的訊息來判斷自己是否喜歡這個銷售人員，是否可以信賴這個人，並決定是否繼續這個通話過程。其次，在電話銷售的過程中如果沒有辦法讓準客戶在20-30秒內感到興趣，準客戶可能隨時終止通話，因爲他們不喜歡浪費時間去聽一些和自己無關的事情，除非這通電話讓他們產生某種好處。所以，最好的銷售過程是電話銷售人員說1/3的時間，而讓準客戶說2/3的時間，如此做可以維持良好的雙向溝通模式。另外，還有許多的細節必須注意。比如，優美的聲音，美好的祝福，及時的服務等等，只要有心去做，就一定會越做越好。

二、上門推銷：業務開發人員上門推銷可以直接同客戶接觸，這就決定了人員推銷的優勢所在。

客戶可以根據業務人員的描繪而形成一定的看法和印象。當然，這並不是意味着一個好的業務人員就一定可以獲得推銷的成功，但是，他可以留給客戶一個很重要的第一印像。至少，當他要開戶的時候，他最先想起來的可能是這個業務人員，接下來是他所屬的公司。一般我們上門推銷的步驟是：

1、對當前的國內外經濟形勢、金融政策、股市行情、活躍期貨品種的走勢等了如指掌，並攜公司簡介、品種介紹等資料。

2、明白無誤地向對方介紹你的姓名和你所服務的公司，隨後向接待者、祕書和其他人員遞上你的名片。

3、簡要而直接地闡明你此行的目的。

4、當被訪者樂意同你交談時，你應聚精會神地聽。

5、你請求他們在我們公司開戶交易。

6、如果他們有開戶的意向，那麼你要盡力得到他們明確的許諾。除了期貨營銷外，對於客戶的維護也是缺少不可的，因爲說到底，期貨經紀業務是一種金融服務，只有打造自己的服務品牌，做好客戶的服務，才能在這個市場上立於不敗之地。

如何做好期貨公司的客戶管理與服務前些日子看了一篇文章，文章裏提到了一個現代時髦的流行語：客戶關係管理（CRM）。什麼是客戶關係管理呢？這個詞彙最初是由GartnerGroup提出的，就如同他提出ERP一樣。GartnerGroup作爲全球比較權威的研究組織，對CRM定義如下：“客戶關係管理（CRM）是代表增進贏利、收入和客戶滿意度而設計的，企業範圍的商業戰略。”而對於期貨公司來說，客戶關係管理指的就是以客戶爲中心，恰當地提供期貨產品和服務，提高客戶的滿意程度，最大限度地減少客戶流失，實現客戶和期貨公司雙贏的一種管理方法。現在並不是就要上一套客戶關係管理系統，就跟集團的ERP一樣，而是要從中領會到客戶服務的核心思想和重要性，努力做好期貨公司客戶的管理與服務。

一、期貨公司客戶管理與服務的重要性目前公司雖然設有客服崗位，但實際上並沒有做到真正的客戶服務工作，我們現在的客服崗位嚴格來說應該是“客戶開戶與合同管理”，實際的客戶服務工作只侷限於向客戶發送少量的`新聞資訊。由於期貨不是大衆投資工具，專業性強，期貨公司開發客戶的難度要比其他行業大得多，因而客戶保留對期貨公司尤其重要。事實上，期貨公司人力資源相對不穩定，尤其是市場開發人員容易跳槽，往往使期貨公司眼睜睜地失去客戶，卻無能爲力。一組來自權威機構的數字顯示：

a、爭取一個新客戶的成本是維持一個忠誠客戶成本的5-7倍。

b、一個不滿意的客戶會影響25個潛在客戶的購買意願。

c、60%的新客戶來自現有客戶的推薦。上述數據來自普通行業，期貨行業更是如此。所以客戶的管理與服務工作更顯得尤爲重要。滿足客戶需求是期貨公司客戶關係管理的核心。開發新客戶、提升客戶盈利性和增進客戶關係是期貨公司客戶關係管理的主要內容。

二、如何做好期貨公司的客戶管理與服務

1、客戶的分類

有管理就要有分類，結合行業特點，公司可以根據參與目的、資金規模、交易量等角度對期貨公司客戶進行分類。例如分爲：

（1）專業性較強的套保大戶；

（2）多品種投機爲主的交易大戶；

（3）多品種投機交易的中戶；

（4）一般散戶。“八二規則”表明，企業80%的銷售收入和利潤來自僅佔總數20%的客戶。如果貢獻了80%利潤的客戶僅得到了20%的服務，對提升重要客戶的忠誠度是無益的，這一點就是我們進行客戶分類的意義所在。2、客戶服務的必要性：減少客戶的流失

期貨公司的客戶管理與服務最重要的目標是減少客戶流失，期貨公司客戶流失可以分爲以下兩種：

一是必然流失的客戶，主要包括：蓄意放棄的客戶，這些客戶會給公司帶來風險，被公司放棄；被迫離開的客戶，由於客戶經濟情況發生變化或者遷徙的原因。

二是偶然流失的客戶，主要包括：主動離開的客戶；虧損的客戶；被別家期貨公司吸引的客戶；由於企業員工跳槽、居間人轉移帶走的客戶等等。客戶是期貨公司最重要的資源之一。

市場上經常出現這樣的情景：

一方面期貨公司投入大量的時間、人力、財力去發展新客戶；

另一方面又因客戶保持工作的不完善導致現有客戶不滿意而產生流失。事實上，期貨公司需要從第一次交易開始便與客戶建立良好的互動關係，有效建立防線，防止客戶流失，而不是單純依靠降低手續費來留住客戶，這是增加期貨公司收益，降低成本的絕佳途徑。所以期貨公司應更多地通過爲客戶提供優質服務來維持客戶忠誠度，以獲得與客戶長期的關係保持，並將客戶服務進行到底，防止客戶因服務的缺憾而流失。

3、客戶的服務

目前期貨公司的經紀業務雷同，在業務雷同的情況下，公司之間比拼的就是研發和客戶的後續服務，所以研發及客戶的後續服務是公司的核心競爭力，是開發工作及客戶維護工作重要的後續支持。否則開發工作及客戶後續維護將處於孤立無援和低質量的狀況。期貨公司的服務工作主要有以下幾方面：

a、諮詢服務

期貨公司諮詢服務包括交易諮詢和行情諮詢，交易諮詢是最基礎的部分，涉及期貨交易的方方面面，比如開銷戶流程、保證金如何計算、交割與期轉現等；行情諮詢就需要依託強大、雄厚的研發實力支持，這個是服務中的難點，也是體現公司客戶服務的亮點。

b、交易服務

（１）技術平臺服務

技術平臺最核心的服務是交易通道的服務。交易通道服務作爲期貨公司的基礎性服務，要面對大量的投資者，所以期貨公司必須建立強大的後臺系統，並實現經紀業務全流程的電子化，並且結合客戶需求不斷推出交易系統的延伸服務，公司今年就推出了條件單、止損止贏單、多賬戶交易系統等服務內容。

（2）賬單服務在當天交易結束後，期貨公司會根據每日無負債結算制度，爲客戶提供交易賬單，使客戶對自己的交易盈虧情況、資金狀況及風險指數了然於心。

c、個性化服務

前2項服務都是每個經紀公司能夠實現的，想要加強期貨公司的競爭力就需要引入延伸的、個性化的服務。這需要公司的研發力量的支持。

客戶服務部門可以與研發部門合作，研發部對期貨品種的各種研發報告，客服部門通過電子郵件和手機短信，網站宣傳，儘快向客戶傳遞信息；

也可以提供重點客戶服務：重點客戶是指交易頻繁、累計交易量大、掌管多個賬戶以及資金量大的客戶。爲重點客戶提供超出目前一般研發水平的、更微觀的詳盡的資料，降低客戶投資風險。公司可以把重點服務對象分配在每個員工名下，進行“一對一”的跟蹤服務。

4、建立客戶檔案與數據庫管理

將客戶從開戶諮詢、交易記錄、提出的建議等等都集合起來建立客戶檔案，分析客戶價值，最終形成公司整體的客戶數據庫。有了數據庫，我們就可以掌握客戶投訴、客戶流失等信息，在客戶有可能離開公司之前，捕獲信息，及時採取措施挽留客戶。

營銷客戶心得體會 篇4

懷着期待的心情，我有幸參加了本次支行組織的“對公客戶經理外拓營銷培訓”。培訓中，老師通過理論講解、現場示範以及吸取隊友營銷經驗分享等方式，讓我對銀行客戶經理營銷工作又有了不一樣的感受。

此次培訓，我獲得最大的收穫是在客戶交流中角色的轉變。之前，面對新客戶時，我更多的扮演“推銷員”的角色，見客戶交就是直接推銷我行貸款、理財、保函、信用證等產品。而大多客戶對推銷人員都持排斥態度，所以如果客戶對我說對我行產品無需求，而我往往就不了了之了。但是市場在變，時代在變，我們中國銀行作爲國家金融系統最爲重要的成員之一，我們中行客戶經理拓展市場的手段定然不能淹沒於走馬觀花似的推銷之中。

“聆聽客戶、分析客戶、伺機切入”是我們需要做的事情。實戰培訓中，我們小分隊在拜訪廣懷集團的大門前，面對守衛森嚴的安保措施，我下意識先想到的就是直接簡單的推銷模式：“我們是中國銀行的，希望拜訪公司負責人談下合作的事。”但是培訓老師卻說：“先不急，先了解客戶情況不遲”。隨後我們就在周邊詢問公司外出辦事人員側面瞭解公司情況以及公司負責人情況，沒想到這些信息幫助我們實現了重要的一步——成功踏入了企業大門並面見了公司董事長。

這一點從側面說明了蒐集並分析客戶情況的重要性。在面對廣懷集團負責人的時候，我們也是更多的聆聽客戶介紹公司情況，並予以認可和讚揚。因此，客戶向我們透露了較多的信息，我們默默記下並進行關注。這次拜訪中，在沒有明確需求點的情況下，我們並沒有立即推薦我行具體產品，因爲那樣客戶馬上就會給出我們見面以來第一個“NO!”但我們在客戶面前建立了良好的第一印象，並建立了聯繫。

通過這個案例，我認識到營銷是一個持續的過程，營銷的過程是需要在建立聯繫後持續的引導和感化客戶。與推銷相比，我認爲營銷纔是適合我們銀行客戶經理的市場拓展方式。

營銷客戶心得體會 篇5

爲期一週的公司客戶經理營銷外拓培訓拉下帷幕，雖然時間不長，但是卻收穫頗多，受益匪淺。作爲公司客戶經理隊伍的一名新手，我通過這次和同事一起外拓營銷學習到很多。

在市場競爭日趨激烈的今天，我們首先應該做的是傾聽，聆聽客戶的發展思路和對我們銀行的需求，然後站在客戶的角度思考他們到底想了解的具體是哪些信息，然後根據客戶提供的信息尋找我行匹配的產品，這就要求我必須對我行的產品有全面的瞭解。

在這次外拓培訓的第一天我就發現了自己在產品瞭解方面的不足。當時我和客戶經理陳家均、汪濤一組一起去陌生拜訪一位新客戶，剛開始是公司財務負責人接待的我們。在交談過程中，如果客戶問到我比較熟悉的貸款業務時，我還可以比較自信地回答，但由於客戶目前在其他銀行有授信，所以興趣並不是很大。

在我感覺這次營銷就要這樣結束的時候，陳家均突然向客戶問了一句：“你們公司目前有上市的打算嗎？我們銀行現在有專業的團隊可以幫助企業上市”。

客戶聽了以後就比較感興趣，向我們詢問了很多信息。這時，企業老闆李總在辦公室裏聽到我們的談話後也走出來和我們一起交流。在這過程中，李總侃侃而談，表達了公司想上市的需求以及自己的看法。陳家均也憑自己對新三板產品的瞭解說服了客戶，贏得了客戶的認同，敲定了下次進一步溝通合作事宜的時間。

從公司出來以後，我最深的感觸是：還好今天有前輩在，如果我單獨一個人來，這個潛在客戶可能就發現不了了。

俗話說：細節決定成敗，任何一個微小的失誤都可能決定成敗。所以，我們在工作中要注重細節，善於抓住細節。營銷中客戶不經意中提到的信息可能就是他們最真實的想法，我們如果能善於抓住客戶所提供的信息，從細節入手，瞭解客戶的需求，定能打開一片天地。

這次培訓我也收穫良多，我相信通過不斷地學習以及實踐，我一定能夠突破自我，在新的工作領域也能開拓一片天地！

營銷客戶心得體會 篇6

在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。

有人說現在銀行的理財師相當於產品推銷員，對此我不敢苟同。現在的銀行理財產品相對於幾年前來說豐富得多，爲理財規劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置爲中心，本質是以客戶需求爲核心的營銷，不是以產品銷售爲目的而推銷。

突破過去以人氣爲目標的觀念，調整客戶結構，實現差異化服務，做優中之優，大力發展理財業務、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。

一、瞭解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人生命週期每個階段的資產、負債分析，現金流量預算和管理，個人風險管理與保險規劃，投資目標確立與實現，職業生涯規劃，子女養育及教育規劃，居住規劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。

二、理財規劃應該是一個標準化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關係、收集客戶數據並判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。

三、從事這種理財規劃工作的從業人員應是受過嚴格培訓並取得相應水平證書的人員。根據國外的經驗，確切地說，根據美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區的經驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱爲“4e”準則：即教育、考試、從業經驗標準和職業道德標準後所獲得的專業頭銜。

四、理財規劃師的職業道德準則是一個非常重要的問題。理財規劃師僅僅學習專業課程，掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現理財規劃師專業水平的另一個重要方面是職業道德。當理財規劃師代表客戶採取的理財行動，或者爲客戶提出專業建議時，他不僅直接關係到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公衆提供優質安全和有效的理財服務。

五、理財規劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業精神原則、勤勉原則。

時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益爲中心，實實在在爲客戶利益着想，建議客戶在做好資產配置的基礎上，實現投資收益的最大化，讓客戶成爲理性的投資者，才能使理財成爲有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。

營銷客戶心得體會 篇7

銷售最主的是怎樣跟客戶溝通，當你拿起電話想要打給客戶的時候，首先自己有沒有想過要跟客戶說些什麼？客戶纔會跟你繼續說下去，而且還會問你很多問題，纔會相信你從而成爲你忠實的客戶，並且是依賴性客戶。

學習電話營銷這一門課程，其實打電話也是一種銷售途徑，在打電話的種最能看出一個的品質，一個人的內心世界，在我們所撥打的每一通電話中，是不是給對方的是一種溫馨的感覺，或者親切友好，你的良好形象和公司的形象都會在電話中傳達給對方。學了電話營銷讓我知道有時電話聊天中可能你也在銷售，上電話營銷雖然時間不是很久，但只要學會電話營銷中的幾個要點，你就已經成功了一半，加上你對銷售的熱情，相信自己會做的更好。

第一點、把握時間，時間是很重要的，一般來說，接通電話後的20秒是至關重要的，你能把握這20秒，你就有可能至多一分鐘的時間來說你打電話的目的。這其中包括：

1、介紹你和你的公司

2、說明大電話的原因

3、瞭解客戶的需求，說明爲什麼要和你談，至少願意和你繼續談下去，接下來的話要引起客戶的注意。誘使客戶和你繼續談。

第二點，還要有，簡短有力、創意性、吸引力的開場白，熱、贊、精、穩；熱情、讚美、真誠、穩重，信心，輕鬆的心態來對待客戶。說一些引起客戶興趣的話題，用幽默的語氣來和對方交談，這樣客戶纔有可能繼續你準備要說的話題。

第三點，分析客戶的性格，瞭解客戶的心理，客戶想要的是什麼，第一次與客戶通電話是，我們要特別留意，爭取能在簡短的時間裏分析客戶的性格，這樣纔能有機會下手。瞭解對方的脾性，可以投其所好，順應對方的習慣來展開話題，更能引起對方的談話興趣，否則一聽到你說是銷售便會掛了電話。

注意禮貌問候語，無論你什麼時候打電話給客戶，這是絕對不能少的，這表示你是一個職業的業務員。說話時語氣要保持親切。

總之，電話營銷覺不會等於隨機打出的大量電話，靠碰運氣去推銷出幾樣產品。要想讓客戶輕鬆的體會到電話營銷的價值，我覺得溝通的技巧十分重要。在彬彬有禮的介紹你自己與你公司。然後集中於客戶的高度注意力於興趣，通過解釋致電目的並提及給客戶的價值，將客戶帶入溝通下一階段。

營銷客戶心得體會 篇8

與客戶初次接觸，歸入關注類客戶。首次接觸到客戶是有一次她前來營業廳辦理一年期的定期存款，是我接待了她。初次瞭解到客戶是很少與我行有業務往來，而且當時客戶不願意留下聯繫方式，主要是她對我行的服務或者產品都比較缺乏信心。當時我還是把該客戶歸入我值得關注類的客戶羣裏，記錄了下來。

抓住一切能有效和客戶建立友好關係的機會。偶然機會找到熟絡客戶的突破口。在偶然一次機會，得知她跟我轄管下的另一名大客戶是好朋友，有了這首橋樑關係，我多次約她們出來聊天，慢慢她開始信任我，還得知客戶原本是農業銀行的大客戶XXXXXXX。

逐漸在客戶心中建立值得信息的形象。後來瞭解到她家庭狀況，自己經營一間雜貨店，店裏都是有兒子和老公管理，她只負責一些財務，幫我介紹新的客戶，一共把他行的50萬存款轉到我行，購買過理財產品、基金、保險，在上一年開門紅時曾經投保過十萬元，

在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大衆心理，在與客戶溝通當中，營造輕鬆，愜意的談話氛圍外，儘量以提問的方式迅速瞭解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題儘量與產品有關，充分了解他們想要得到什麼?可以怎樣得到?以及得到之後所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。儘量的站在客戶的角度去營銷，不要誇大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。

及時瞭解到客戶資動態，推薦適合的產品給客戶。XXXXXXXXXX瞭解到她不意願讓家人知道她有這筆存款，目的是爲了五年後夫妻倆去旅遊的費用，抓住機遇，及時成功推薦了我行正在熱鎖的金滿倉五年期分紅型保險

在本次的成功保險銷售及一直以來在營銷方面的積極探索中總結出了具有自身特色的保險營銷方式，以下是個人在保險營銷方面的一些心得和體會：

一是主動發掘客戶。作爲XX銀行的理財經理，我一直認爲：在種類齊全的銀行金融產品中，總有一款適合客戶，有時你多問候一句，多瞭解客戶，就多一個機會;二是充分了解客戶，把合適的產品及時推薦給客戶。與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大衆心理，在與客戶溝通當中，營造輕鬆，愜意的談話氛圍外，儘量以提問的方式迅速瞭解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題儘量與產品有關，充分了解他們想要得到什麼?可以怎樣得到?以及得到之後所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶;四是做好售後服務。對日常所銷售產品的功能應當爲客戶詳細予以說明，必要的話做好演示，提高客戶對我行產品的信任度和使用度，爲今後給客戶推薦其他相關產品打下一個良好的基礎;

五是保持積極的工作心態。作爲銀行從業人員，我們每天都要與不同的客戶羣打交道，因此一些細節性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業已建立起來的忠誠度，對於客戶的拒絕應當用積極的心態去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，並對客戶拒絕的原因加以分析，以便今後糾正改進。

營銷客戶心得體會 篇9

我發現很多人不知道對朋友圈去怎麼經營，今天說說我的見解，大家有沒有發現一個規律，很多做的好的人對自己的朋友圈經營都有自己獨到的方法，也就是說他們有着自己的經營模式，這樣說吧！

第一點，如果你是個剛開始做的新手，你做一個產品，初期最重要要給消費者展現什麼信息呢？

一、效果

二、安全

三、很多人喜歡

四、你自己也在用

五、你是用的效果好才真心推薦給她們，這些環節都很重要，但是很多新近代理就忽略了，沒有去思考，或者說她們不善於去分析消費者的心裏。消費者買這個產品的原因只有兩點：

一、需求

二、效果，如果消費者不需要這件產品你對他推銷也是沒有用的，比如你在賣祛痘產品，客戶臉上一個痘痘都沒有，那麼你給對方推銷這個產品，對方買回去有什麼用呢？你說以防萬一，確實，這個銷售手段也可以，但是你言語手法交流不當會造成消費者不滿，所以這個時候你就要針對其他需求進行推銷了，現在想想微商界面膜產品最多也不稀奇了，因爲它沒有特別針對性的需要去找尋消費羣體，基本上什麼人都可以用，或者需要，當然兒童階段的這個除外，保養也是分年齡段的，我相信各位如果做護膚這行都懂的，好的面膜對於人皮膚不會有危害，反而可以滋潤皮膚，所以基本上人得肌膚都會需要它，當然銷售還是需根據消費者的實際情況需求銷售，不要只是爲了銷售而銷售，這樣只會弄巧成拙。言歸正傳，我爲什麼要這麼說呢？

第一，我們是圈子銷售，那麼現資源一般是朋友，朋友看到你在用，皮膚改善了，那麼肯定對你產品的興趣加一分。

第二，別人用的效果好在反饋出去，朋友看了剛好又抓住她的痛點，這時又加幾分，第三，偶爾插點產品介紹，某某大牌，什麼明星介紹，多少達人朋友都在用，什麼節目網絡廣告上有它的身影，安全檢查是否合格全部通過，那麼很好，這時他痛點被你提到，對方找上門只是時間上的問題，期間就看你的口才了，對於口才這方面多看看營銷實例書以及自己親身操作，揣摩對方心裏適合如何交流。

第二點，如果你是比新手更近一步有着自己的代理，小團隊了。那麼經營朋友圈你就多了一點其他信息而已，比如鼓勵代理的信息，比如一些營銷乾貨，其實不發這些也沒太大所謂，不過如果有才露一下，代理會更加認可你，當然，賺到錢了也還是要不斷進步的，不要鬆懈自己。

第三點，大咖，下面代理無數，做不做零售已無所謂，刷刷屏給代理看看，獲取產品信息就可以了，當然大咖刷屏也是有技巧的，通常軟文營銷，摻點英文廣告，軟硬文區別百度瞭解。

以上只是大概的分析，沒有再細分，朋友圈營銷其實就是根據自己現況去實施的，你面對什麼樣的羣體他們需要什麼樣的文字信息就去給他們分享什麼樣的信息，最好就是軟文營銷在加上自己的生活動態，讓人家覺得你真實，微商最重要的就是誠信，不要丟了誠信，還有真誠，你是否真誠對待客戶，還是敷衍，客戶完全感受的到的，還有對於代理也要用心去關懷用心去教導，像是我，下面的代理，不他們是我的夥伴，他們是陪我共創夢想的夥伴，我們是彼此合作伙伴，知識之間的分享我也不會吝嗇於的藏着掖着，只要你問，我知道，我都會答。

營銷客戶心得體會 篇10

時光飛逝，不經意間，已是20XX年的二月份，我心中充滿着感慨，記得20XX年3月20日剛到公司來的情景，躊躇滿志，鬥志昂揚。

轉眼間，一年過去了，回顧這一年，我收穫的確頗多，現在和大家簡單分享下我個人的歷程。

會議中，醫藥公司XX總經理向大會做了報告，主要就公司度的相關工作進行了總結，並對20XX年的工作計劃做了詳細而充滿前景的展望。同時，爲了提高公司人員的工作技能及綜合素質，貫徹公司的人才理念，特邀請科技公司人力資源部爲廣大的銷售人員闡述了公司20XX年的員工培訓計劃，大大地鼓舞了在座員工的積極性。另外，醫藥公司XX市場總監市場部20XX年度的工作計劃和重大學術專項活動做了詳細的分析和規劃，爲公司產品的學術營銷策略打下了堅實的基礎。

本次會議表揚了內蒙、河南、深圳、天津、黑龍江、雲南等六個辦事處，獲獎地區的辦事處經理也紛紛上臺分享自己成功的經驗，同時也向公司表明堅決完成20XX年的工作計劃，來年再來拿獎！

此外，坐在臺下的其他辦事處經理都在認真地聆聽着獲獎辦事處經理的寶貴經驗，不時還在低聲地討論，看着他們堅毅的眼神和摩拳擦掌的那股勁頭，我們絕對有理由相信，來年，他們一定會發揚拼搏進取的精神，克服困難，爲公司，爲自己交上一份滿意的答卷！

毫無疑問的，是市場環境極爲惡劣的一年，在會議中，各地區經理認真地分析今年存在的問題和不足，結合吳佑輝總經理和林穀風市場總監的報告內容，大家都認爲“嚴冬”已經過去，“暖春”即將來臨，在總結經驗和教訓的基礎上，利用手中有利的資源和條件，20XX年正是我們重整旗鼓，勇創佳績的一年！

會後，公司總經理及副總還分別同各地辦事處經理就20XX年的銷售計劃進行具體溝通，本着實事求是，具體問題具體分析的態度，解決實際問題，相互協商，進行良好的溝通和交流，爲明年的銷售鋪平了道路。

可以肯定的說，本次會議取得了成功，達到了預期的效果，拉近了各辦事處經理與公司的距離，通過坦誠布公，分析討論，反覆論證，確定了20XX年的工作計劃和銷售方案，爲來年的銷售的提高打下了堅實的基礎！這次會議也是一次動員和鼓勵大會，地區經理經過了嚴峻的市場考驗後，憋足了力量，紛紛表示20XX年一定要再接再厲，奮力拼搏，創下銷量新高峯！

我們有共同的理想，共同的事業，共同的希望，我們都相信“寒盡春來萬物生，淘盡黃沙始得金”！

上述只是我對銷售的愚見，做好銷售固然重要，但是處理好人與人之間的關係也至關重要，我覺得，老闆與同事之間，同事與同事之間，只有虛心請教，相互探討，相互交流，相互學習，這樣才能夠共同進步，共同發展，爲公司盈利，爲自己謀前程。我還想說：做事速度和效率非常重要。我堅信大家每個人對自己在做的工作都富有經驗，深有體會。