銀行案防工作報告大綱

20xx年8月20日，根據寧德銀監分局和省聯社寧德辦事處的佈署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經驗、理念給我的思想、視覺予巨大的衝擊，使我們感受到自身與商業銀行之間的差距，感觸頗多：

一、案件防控跟班學習基本情況

8月20—21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由於本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視並基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門（中心）工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、瞭解、觀摩、解答，使我們系統的瞭解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

二、商業銀行與農信社、農商銀行優劣勢分析

1、商業銀行案件防控及內控工作中心突出，各部門條線所有業務開展基本能涵蓋案件防控及內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明瞭；

2、商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果；

3、工作細緻，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積澱，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積澱較好，有利於下一手交接；

4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中後臺在科技系統已明確劃分並由系統控制；

5、考覈機制完善，實行KPI考覈，所有指標要求都列入考覈，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點KPI考覈中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考覈機制真正能全方位發揮作用；

6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢：商業銀行決策鏈不如農信社靈活，短、快；商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

三、商業銀行可參考借鑑的'先進經驗及做法：

1、員工行爲排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責；員工家訪制度由主管負責人每年完成30%的員工的家訪工作，並做好登記及報告；擬在9月底前下文進行明確並開展實施；

2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育，

一班指高積分學習班

二講業務條線、內控案防條線每週一講

三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課

三教育換崗位教育、愛崗敬業教育、犯罪成本教育

通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規積分管理，並對積分高的員工採取不同的處罰辦法，借鑑建行做法將這些工作融入日常工作中去；

3、案件防控會議制度：四會制度

晨會合規一句話

週會警示教育一段話

月會問題一分析

季會案防工作一總結

向班子報告並列入以後晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；

4、檢查工作：三道防線檢查，業務，風險合規，稽覈；分現場、非現場檢查；頻率爲每月各一次；將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度；

5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監督人，並與績效考覈掛鉤；收到風險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學習、部署、檢查、整改等措施；

四、今後我行案防工作思路

一是推行網點內控評級分等級管理：擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，並對好中差網點採取不同的政策，評級結果與績效考覈、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，採取一年一評；

二是借款客戶准入時要籤廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一併列入廉潔共建範圍，9月將制定相關制度並下發文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行爲排查，落實員工家訪制度，各支行（部門）負責人對本行（部）員工的家訪，總行領導負責中層幹部的家訪，通過家訪，全面瞭解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。