2017企業集資風險排查化解專項工作總結

防範非法集資風險，進一步加大非法集資風險處置工作力度，依法從嚴打擊非法集資活動。下面是本站小編收集的2017企業集資風險排查化解專項工作總結，希望對大家有所幫助!

　　【2017企業集資風險排查化解專項工作總結1】

為了進一步加強典當行業的監督管理，切實守住不發生系統性、區域性風險的底線，我局結合全市拍賣、典當、融資租賃行業的現狀，今年組織專業人員對全市拍賣、典當企業進行了2次全面風險檢查，現將相關工作彙報如下：

一、精心組織周密安排

為了貫徹落實市委、市政府關於開展非法集資風險檢查的有關文件精神，我局高度重視和部署，並制定了市商務局《關於開展非法集資風險排查工作的安排意見》，組織區商務局、市稽查支隊及相關專業人員，負責全市拍賣、典當、融資租賃企業進行排查任務，將排查具體工作落實、確認，確保風險排查工作不走過場。

二、全市典當拍賣現狀

目前，經省級商務部門審核批覆了拍賣企業6家、典當企業7家，分別是：

1、拍賣行業：陝西聖融拍賣有限責任公司、陝西文道拍賣有限公司、陝西興龍拍賣有限公司、陝西延安拍賣有限公司、陝西金太陽拍賣有限公司、延安九鼎拍賣有限公司。

2、典當行業：陝西延安金福來典當有限公司、延安銀泰典當有限公司、延安鼎城典當有限公司、延安柏盛大業典當有限公司、延安眾恆典當有限公司，延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司、延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司。

三、深入現場，強化督導檢查

今年來，我局風險排查工作組分別深入6家拍賣企業和7家典當行進行現場檢查，對各拍賣、典當企業的註冊資本、財務狀況、拍賣、當票使用、業務結構、當金髮放、息費收取、規範經營等情況進行了抽查，分析拍賣、典當企業經營情況和資產支出情況。檢查拍賣企業成交額、典當企業業務合同，對每一份業務合同，按照《拍賣法》和《典當管理辦法》有關規定進行檢查，並約談拍賣、典當企業股東、財務人員和其他員工。目前全市有典當經營企業7家，註冊資金1.4億，2016年6月底共典當39單，放款總額4415萬元，比上年同期增加115%。2016年3月份，按照省商務廳要求，我局邀請審計中介機構對7家典當經營企業，進行年度財務、賬務等全面審計。從檢查的6家拍賣企業和7家典當企業來看，未發現有非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違規行為。拍賣企業、典當企業業務均按規定開具了由商務廳兼制的全國統一拍賣合同、當票，沒有以合同代替當票或自行印製當票行為，公司開具的當票、續當憑證與真實的質、抵押典當業務相互對應，公司已開始使用機打當票，將票面的數據信息提交到監管信息系統中，機打票上線率與其經營業務實際情況相符。

四、存在的主要問題

1.行業競爭加劇，外部環境十分嚴峻。各種投資公司、擔保公司、小額貸款公司直接或間接從事貸款業務，爭搶了部分典當市場份額，民間非法融資也很活躍，擠佔了典當融資渠道，商業銀行也在積極調整經營思路，採取多種經營策略，比如實行透支信用卡制度，可有效解決小額短期融資困難，一定程度上爭奪了典當行業有限的客户資源，這給典當業的發展帶來極大挑戰。

2.制度管理尚待完善，專業化水平有待提高。近年來，拍賣、典當行業快速發展，業務範圍日益擴大，也對拍賣、典當人員的專業水平提出了更高的要求。傳統典當業務中，鐘錶、珠寶等居民質押業務居多，但目前汽車、房產、股票等各種動產、不動產和財產權利均被《典當管理辦法》納入了經營範圍，隨着經濟社會的'發展，這些新業務在典當總量中已佔很大比重，多數典當行缺乏專業鑑定人員，業務工作面有待全面提升，給典當發展和服務水平提升帶來了新的難題。

五、下一步工作計劃

1.我局繼續按照省市有關精神，依據國家《拍賣法》和《典當管理辦法》有關規定，加強對全市6家拍賣企業、7家典當企業日常監管，切實守住不發生非法集資和系統性、區域性風險。

2.積極配合市處置非法集資聯席會議辦公室、市金融辦，切實做好防範和化解典當行業非法集資行為，加強信息溝通和市場監測。

　　【2017企業集資風險排查化解專項工作總結2】

為規範典當行經營行為，進一步加強典當行的監督管理，防範和化解各種風險，促進我市典當業規範健康發展，根據《關於開展全省非法集資風險專項排查處置活動和2017年度典當行年審工作的通知》精神，黃岡市商務局認真履行監管職責，嚴格落實現場檢查制度，於3月31日-4月10日對黃岡市9家典當行進行了現場檢查。檢查的主要內容包括各典當行的註冊資本、財務狀況、法人股東存續情況、業務結構及放款、絕當業務、當票使用、當金髮放、息費收取、遵守《典當管理辦法》規範經營等情況。

從現場檢查情況看，各典當行注重風險防控，無抽逃註冊資本金、非法集資、吸收社會公眾存款等違法行為，總體情況良好。但個別典當行存在經營不規範的問題：

一是業務流程不規範現象存在，少數典當行對於絕當業務沒有按時錄入系統，而且對於小額典當，有現金交易現象存在。

二是員工職業素質有待提高，因人員更換和新設立典當行，個別典當行員工對專業知識掌握不夠，對工作認識不夠全面。

三是業務結構不夠合理，房地產、機動車典當佔比過大的現象依然存在，而近年來，房地產行業開始冷淡，大多數典當企業受此影響，開始走下坡路。

四是存在管理制度不健全、人員配備不完善、補充合同存在漏洞等問題。

針對存在問題，黃岡市商務局提出了整改意見：

一是進一步規範業務經營行為，嚴格按照《典當管理辦法》規定的經營範圍、資產比例、典當期限、當票使用開展業務;

二是提高典當行業從業人員操作技能素質，定期對從業人員進行專業培訓，提高風險意識，不斷優化調整經營結構和方向，提高風險控制水平;

三是加強監管，加大日常巡查，加強教育引導，堅決禁止典當企業觸碰非法吸收公眾存款、非法經營、非法追債這三條“高壓線”。